Beim Trading geht es um den Kauf und Verkauf von Aktien, Derivaten (Optionen, Knock-Out-Zertifikate, CFDs), Rohstoffen (ETC), Währungspaaren (Forex) oder Kryptowährungen, um innerhalb eines kurzen Zeitraums Gewinne zu erzielen.

Inhalte Verbergen

Trading ist ein risikoreiches Unterfangen, und um ihn erfolgreich zu betreiben, braucht man Zeit und muss den Markt verstehen.

Handeln Sie intelligenter, indem Sie Ihr Budget, Ihre Risikotoleranz und Ihre Handelsstrategie im Voraus festlegen.

„Beim Investieren geht es nicht darum, schnell reich zu werden. Beim Investieren geht es darum, langsam reich zu werden“

Randy Frederick, Vizepräsident für Handel und Derivate bei Charles Schwab

Das sind weise Worte, die Sie beherzigen sollten, wenn Sie neu auf dem Aktienmarkt sind und sich fragen, ob der Handel das Richtige für Sie ist.

Wenn Sie jedoch neugierig sind auf den Nervenkitzel des kurzfristigen Kaufs und Verkaufs und die potenziellen Gewinne, die damit einhergehen können, finden Sie hier die Grundlagen des Aktienhandels und die Schritte, die Ihnen den Einstieg erleichtern.

Was ist Aktien-Trading?

Beim Aktien-Trading geht es darum, Aktien zu kaufen und für einen kurzen Zeitraum zu halten, um einen schnellen und erheblichen Gewinn zu erzielen. Händler versuchen, kurzfristige Preisschwankungen auf dem Markt auszunutzen.

Trading steht im Gegensatz zum Investieren, das darauf abzielt, durch das Halten von Vermögenswerten über einen langen Zeitraum hinweg allmählich ein Vermögen aufzubauen. Während Anleger Aktien kaufen und sie viele Jahre lang halten, halten Trader sie nur eine Stunde, einen Tag, eine Woche oder ein paar Monate lang.

Es gibt zwei Hauptarten des Tradings: den aktiven und den passiven Handel.

Beim aktiven Handel handelt es sich um einen sehr technischen Ansatz mit dem Ziel, aus kurzfristigen Kursschwankungen Kapital zu schlagen. Aktive Händler werden im Allgemeinen in zwei Lager unterteilt, je nachdem, in welchem Zeitraum sie ihre Wertpapiere halten:

Daytrader: Day-Trading bezieht sich auf jede Strategie, die den Kauf und Verkauf von Aktien innerhalb eines einzigen Tages beinhaltet, z. B. innerhalb von Sekunden, Minuten oder Stunden.

Swing-Trader: Beim Swing-Trading werden Wertpapiere gekauft und über Tage oder Wochen gehalten.

Beim passiven Handel liegt der Schwerpunkt eher auf den langfristigen Aktientrends als auf kurzfristigen Schwankungen oder Marktnachrichten. Der Positionshandel ist eine Form des passiven Handels.

Passive Händler kaufen auf der Grundlage der allgemeinen Markttrends und verkaufen, wenn sie glauben, dass das Wertpapier seinen Höhepunkt erreicht hat, was Monate dauern kann. Sie handeln im Allgemeinen weniger als aktive Händler. In dieser Hinsicht sind passive Händler eher mit langfristigen Anlegern vergleichbar, die eine Buy-and-Hold-

Wie man an der Börse Geld verdient

Fragen Sie einen Finanzexperten, und Sie werden hören, dass Aktien einer der Schlüssel zum langfristigen Vermögensaufbau sind. Das Tückische an Aktien ist jedoch, dass sie zwar über Jahre hinweg exponentiell an Wert gewinnen können, ihre tägliche Entwicklung jedoch nicht mit absoluter Genauigkeit vorhergesagt werden kann.

Das wirft die Frage auf: Wie kann man mit Aktien Geld verdienen?

Eigentlich ist das gar nicht so schwer, solange man sich an einige bewährte Praktiken hält und sich in Geduld übt.

Kaufen und halten

Es gibt ein gängiges Sprichwort unter langfristigen Anlegern, das die Investoren-Legende Peter Lynch geprägt hat:

„Zeit am Markt ist besser als Timing am Markt“.

Peter Lynch – ehemaliger Fondsmanager

Was ist damit gemeint? Kurz gesagt, eine gängige Methode, um mit Aktien Geld zu verdienen, ist eine „Buy-and-Hold“-Strategie, bei der man Aktien oder andere Wertpapiere über einen langen Zeitraum hält, anstatt sie häufig zu kaufen und zu verkaufen (auch bekannt als Trading).

Das ist wichtig, denn Anleger, die ständig täglich, wöchentlich oder monatlich in den Markt ein- und aussteigen, verpassen in der Regel die Chance auf hohe jährliche Renditen. Sie glauben es nicht?

Bedenken Sie dies: Laut Putnam Investments erzielte der Aktienmarkt in den 15 Jahren bis 2017 eine jährliche Rendite von 9,9 % für diejenigen, die voll investiert blieben. Wenn Sie jedoch in den Markt ein- und ausstiegen, gefährdeten Sie Ihre Chancen, diese Renditen zu erzielen.

Für Anleger, die nur die 10 besten Tage in diesem Zeitraum verpassten, betrug die jährliche Rendite nur 5 %.
Für diejenigen, die die 20 besten Tage verpassten, betrug die jährliche Rendite nur 2 %.

Das Verpassen der 30 besten Tage führte sogar zu einem durchschnittlichen Verlust von -0,4 % pro Jahr.

Wenn man an den besten Tagen aus dem Markt aussteigt, führt dies eindeutig zu deutlich niedrigeren Renditen. Es mag zwar so aussehen, als ob die einfachste Lösung darin bestünde, an diesen Tagen investiert zu sein, aber es ist unmöglich vorherzusagen, wann dies der Fall sein wird, und auf Tage mit starker Performance folgen manchmal Tage mit großen Einbrüchen.

Das bedeutet, dass Sie langfristig investiert bleiben müssen, um sicherzustellen, dass Sie den Aktienmarkt in seiner besten Phase nutzen. Mit einer Buy-and-Hold-Strategie können Sie dieses Ziel erreichen. (Und außerdem hilft es Ihnen bei der Steuererklärung, da Sie niedrigere Kapitalertragssteuern zahlen müssen).

Entscheiden Sie sich für ETFs statt für einzelne Aktien

Erfahrene Anleger wissen, dass eine bewährte Anlagepraxis namens Diversifizierung der Schlüssel zur Risikominderung und potenziellen Steigerung der Rendite im Laufe der Zeit ist. Stellen Sie sich das so vor, als würden Sie nicht alle Eier in einen Korb legen.

Obwohl die meisten Anleger zwei Anlageformen bevorzugen – Einzelaktien oder Aktienfonds wie Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds (ETF) – empfehlen Experten in der Regel ETFs, um die Diversifizierung zu maximieren.

Sie können zwar eine Reihe von Einzelaktien kaufen, um die Diversifizierung, die Sie bei Fonds automatisch finden, nachzubilden, aber das kann Zeit, ein gewisses Maß an Anlageerfahrung und einen beträchtlichen Geldbetrag erfordern, um erfolgreich zu sein. Ein einzelner Anteil einer einzigen Aktie kann beispielsweise Hunderte von Dollar kosten.

Bei Fonds hingegen kann man mit einem einzigen Anteil ein Engagement in Hunderten (oder Tausenden) von Einzelanlagen erwerben. Zwar möchte jeder sein gesamtes Geld in den nächsten Apple (AAPL) oder Tesla (TSLA) stecken, doch die meisten Anleger, auch die Profis, können nicht genau vorhersagen, welche Unternehmen überdurchschnittliche Renditen erzielen werden.

Aus diesem Grund empfehlen Experten den meisten Anlegern, in Fonds zu investieren, die große Indizes wie den S&P 500 oder den Nasdaq passiv nachbilden. Auf diese Weise können Sie so einfach (und kostengünstig) wie möglich von den durchschnittlichen jährlichen Renditen des Aktienmarktes von etwa 10 % profitieren.

Reinvestieren Sie Ihre Dividenden

Viele Unternehmen zahlen ihren Aktionären eine Dividende – eine regelmäßige Zahlung auf der Grundlage ihrer Gewinne.

Während die kleinen Beträge, die Sie in Form von Dividenden ausgezahlt bekommen, vernachlässigbar erscheinen mögen, besonders wenn Sie mit dem Investieren beginnen, sind sie für einen großen Teil des historischen Wachstums des Aktienmarktes verantwortlich.

Von September 1921 bis September 2021 erzielte der S&P 500 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6,7 %. Wenn Sie jedoch Ihre Dividenden reinvestieren, steigt dieser Prozentsatz auf fast 11 %! Das liegt daran, dass Sie mit jeder reinvestierten Dividende mehr Aktien kaufen, wodurch Ihre Erträge noch schneller wachsen.

Aufgrund dieses verbesserten Zinseszinses empfehlen viele Finanzberater langfristigen Anlegern, ihre Dividenden zu reinvestieren, anstatt sie bei Erhalt der Zahlungen auszugeben. Die meisten Maklerunternehmen bieten Ihnen die Möglichkeit, Ihre Dividenden automatisch zu reinvestieren, indem Sie sich für ein Dividendenreinvestitionsprogramm (DRIP) anmelden.

Wie man den Aktienhandel lernt

Das Trading mit Aktien ist ein kniffliges Geschäft. Ja, das Trading mit einzelnen Aktien kann spannend und gewinnbringend sein, aber er ist nicht einfach. Hier sind ein paar Dinge, die Sie beachten sollten:

Erfolgreiches Trading erfordert Zeit und Engagement.

Wenn Sie gerade erst mit dem Aktienhandel beginnen, sollten Sie Daytrading vermeiden und längerfristige Strategien in Betracht ziehen.

Daytrading ist eigentlich die schlechteste Option für Anfänger.

In Wirklichkeit kommen auf jede Person, die mit einem glücklichen Trading Millionen verdient, Tausende von anderen, die mit derselben Taktik Geld verloren haben.

Unabhängig davon, ob Sie haupt- oder nebenberuflich traden wollen, erfordert Trading viel Zeit, um die Märkte zu beobachten und Chancen zu erkennen. Und wenn es um das Trading innerhalb kurzer bis mittlerer Zeiträume geht, kann das Timing oft alles sein.

Trading hat steuerliche Auswirkungen. Lassen Sie sich durch den Nervenkitzel, schnelles Geld zu verdienen, nicht von Ihren Verpflichtungen gegenüber dem Finanzamt ablenken. Es ist wichtig zu verstehen, wie sich die Steuern auf das Trading auf Ihre Steuerrechnung auswirken können.

Wenn Sie Ihre Aktien mit Gewinn verkaufen, unterliegen Sie der Kapitalertragssteuer. Während Gewinne aus Aktien, die länger als ein Jahr gehalten werden, zu einem besonderen Steuersatz besteuert werden – was bedeutet, dass Sie höchstwahrscheinlich weniger Steuern zahlen -, werden Gewinne aus Aktien, die weniger als ein Jahr gehalten werden, zum gleichen Satz besteuert wie Ihr reguläres Einkommen.

Wissen ist Macht für einen sicheren Handel als Daytrader. Anstatt blindlings den „heißen“ Aktientipps eines Nachbarn oder den Empfehlungen von Wall-Street-Analysten zu folgen, lohnt es sich, eigene Trading-Strategien zu entwickeln. Wenn Sie historische Aktienbewegungen studieren und eine Investition selbst recherchieren, sind Sie in der Lage, die Marktvolatilität auszunutzen oder eine Ausstiegsstrategie mit Zuversicht zu formulieren.

Darüber hinaus sind sich die Experten einig, dass es mit das Schlimmste ist, wenn Sie Ihre Anlageentscheidungen von Ihren Emotionen oder Vorurteilen beeinflussen lassen. Übermäßiges emotionales Trading ist einer der häufigsten Gründe, warum Anleger ihre Rendite schmälern.

Wie man mit dem Trading beginnt

Nachdem Sie nun mit den Grundlagen des Tradings vertraut sind, ist es an der Zeit, mit dem eigentlichen Geschäft zu beginnen. Nehmen Sie sich jedoch Zeit, um sich einzuarbeiten.

Eröffnen Sie ein Trading-Konto

Für das Trading benötigen Sie einen Broker, also suchen Sie sich einen, den Sie mögen und dem Sie vertrauen. Es stehen mehrere Broker zur Auswahl, jeder mit seinen eigenen Spezialitäten.

Wenn Sie sich für einen Broker entscheiden, wählen Sie einen mit den Tools, Funktionen und der Schnittstelle, die am besten zu Ihrem Trading-Stil und Ihrem Know-how passen.

Außerdem sollten Sie

  • die Gebührenstruktur
  • die mobile Erreichbarkeit von unterwegs
  • die Tools zur Aktienanalyse
  • und die Bildungsressourcen berücksichtigen.

Schließlich wollen Anfänger ein Unternehmen, das ein breites Angebot hat und auch in schwierigen Zeiten zur Verfügung steht.

Wenn Sie nicht sicher sind, wo Sie anfangen sollen, lesen Sie unsere Empfehlungen für die besten Trading-Apps.

Legen Sie Ihr Budget fest

Legen Sie ein Trading-Budget für sich selbst fest und halten Sie sich daran. Frederick schlägt vor, dass Sie bis zu 1 % oder 2 % Ihres Investitionsbudgets für neue glänzende Anlagen oder Unternehmen aufwenden, wenn Sie sich davon angezogen fühlen. Sie können mit jedem beliebigen Betrag ins Trading einsteigen, aber rühren Sie kein Geld an, das Sie kurzfristig benötigen, etwa für Hypothekenzahlungen oder Notfälle.

Lernen Sie die grundlegenden Arten der Chartanalyse

Im Allgemeinen stützt sich das Trading auf die „technische Analyse„, d. h. auf Entscheidungen, die auf Aktienkursen und historischen Marktdaten beruhen, und nicht auf die „Fundamentalanalyse„, bei der es darum geht, ein Unternehmen zu bewerten und seinen wahren Wert zu ermitteln.

Das Ziel der technischen Analyse besteht darin, die Kursbewegungen eines Wertpapiers zu analysieren und zu versuchen, künftige Kursbewegungen vorherzusagen. Während ein technischer Analyst statistische Trends und Muster anhand von Diagrammen untersucht, geht ein Fundamentalanalyst von den Jahresabschlüssen eines Unternehmens aus.

Obwohl die beiden Analysestile oft als gegensätzliche Ansätze betrachtet werden, ist es aus finanzieller Sicht sinnvoll, die beiden Methoden zu kombinieren, um Ihnen ein umfassendes Verständnis der Märkte zu vermitteln, damit Sie besser einschätzen können, wohin sich Ihre Investition bewegt.

Kurz gesagt: Jede Zeit, die Sie damit verbringen, die Grundlagen des Tradings zu erlernen, ist gut investierte Zeit.

Bücher zur technischen Analyse für den Einstieg

Wenn Sie Ihr Wissen über die technische Analyse und deren Anwendung auf Ihre Anlagestrategien erweitern möchten, finden Sie hier drei Bücher, die Ihnen den Einstieg erleichtern.

„Technische Analyse erklärt“ von Martin J. Pring: Dieses Buch, das inzwischen in der fünften Auflage erschienen ist, zeigt Ihnen, wie Sie Ihre Gewinne durch die Anwendung der technischen Analyse maximieren können.

„How to Make Money in Stocks“ (Wie man mit Aktien Geld verdient) von William J. O’Neil: Dieser nationale Bestseller deckt alles ab, von Geheimnissen der Aktienauswahl über die Bestimmung der Marktrichtung bis hin zu der Frage, wie Sie mit Investmentfonds „Millionen verdienen“ können.

„Encyclopedia of Chart Patterns“ von Thomas Bulkowski: Dieses Buch enthält alle wichtigen Informationen, die Sie benötigen, um Chartmuster zu lesen und zu verstehen, wie sie zur Vorhersage von Kursbewegungen verwendet werden.

Üben Sie mit einem Börsensimulator

Wenn Sie beginnen, Ihre analytischen Fähigkeiten zu verbessern, können Sie diese leicht in die Praxis umsetzen. Probieren Sie Trading aus, ohne echtes Geld aufs Spiel zu setzen – mit virtuellem Trading oder Paper-Trading. Das virtuelle Trading ermöglicht es Ihnen, Ihre Tradingfähigkeiten in einer Umgebung mit geringem Einsatz zu testen.

Zu den seriösen Online-Programmen gehören paperMoney von TD Ameritrade, die Virtual Stock Exchange von MarketWatch und Power E*TRADE.

Planen Sie Ihren ersten Trade

Sobald Sie Ihr Maklerkonto mit Geld versorgt haben und bereit sind, Ihren ersten Trade zu tätigen, ist es an der Zeit, sich einen Plan zurechtzulegen, der Ihnen helfen wird, Disziplin und Beständigkeit als Händler aufrechtzuerhalten.

Ein guter Tradingplan enthält in der Regel Einstiegs- (Kauf) und Ausstiegspunkte (Verkauf), die sich nach Ihren Fähigkeiten, Ihrem Risikoniveau und Ihren allgemeinen Zielen richten.

Denken Sie daran, dass jede Position, die Sie halten, höchstwahrscheinlich mit eigenen technischen Parametern verbunden ist – bedenken Sie also die Zeit und den Aufwand, die Sie benötigen, um jeder Aktie die Aufmerksamkeit zu widmen, die sie verdient.

Die Quintessenz

Trading ist nichts für schwache Nerven. Es gibt viel zu lernen und herauszufinden, bevor Sie Ihren ersten Trade platzieren können. Denken Sie immer daran, dass Trading ein riskantes Geschäft ist, bei dem es immer um Ihr Geld geht. Halten Sie sich an Ihre Strategie und lassen Sie sich nicht von Ihren Emotionen oder überzogenen Meldungen überwältigen. Der Erfolg ist nicht garantiert, aber mit Geduld und Glück können Sie sich in kürzester Zeit zu einem Experten im Trading entwickeln.

Wie man einen Broker für das Daytrading auswählt

Eine der wichtigsten Entscheidungen, die Sie treffen müssen, bevor Sie mit dem Daytrading beginnen, ist die Wahl des Brokers, der Ihr Konto führen wird. Hier sind einige Tipps für die richtige Wahl:

  1. Entscheiden Sie, bei welchem Broker
    Verschiedene Broker haben unterschiedliche Fachgebiete. Ein FOREX-Broker (Devisenmakler) kann auch Trading für andere Finanzinstrumente wie z.B. Aktien oder ETFs betreiben oder umgekehrt. Suchen Sie sich jemanden, der in dem Bereich tätig ist, auf den Sie sich spezialisieren wollen.
  2. Holen Sie Empfehlungen ein.
    Sprechen Sie mit anderen Daytradern, um herauszufinden, welche Trading-Plattform sie empfehlen. Wie in jeder Branche spielt der Ruf eine wichtige Rolle, vor allem, wenn es um Ihr Geld geht. Prüfen Sie Online-Bewertungen, Diskussionsforen und Inhalte sozialer Medien, bitten Sie Ihre Kollegen um Empfehlungen und nehmen Sie sich die Zeit, Daytrading-Websites zu prüfen.
  3. Fragen Sie nach Referenzen oder lesen Sie Bewertungen.
    Überprüfen Sie die Referenzen der Handelsplattform bei der zuständigen Aufsichtsbehörde, um festzustellen, ob es irgendwelche Klagen oder Beschwerden gegen sie gegeben hat. Wie lange gibt es das Unternehmen schon, wie viele Mitarbeiter hat es, und wie lange betreut es schon Daytrading-Konten? Das Letzte, was Sie als neuer Daytrader brauchen, ist ein Broker, der sich nicht an die Regeln hält.
  4. Überprüfen Sie die Gebühren und Provisionen.
    Nichts kann einen Gewinn schneller auffressen als Provisionen und Verwaltungsgebühren. Bei großvolumigen Geschäften können Tausende von Dollar an Kommissionsgebühren anfallen. Es gibt einige Aktienhandelsplattformen, die einen provisionsfreien Handel anbieten, was die Kosten für den Handel erheblich senkt.
  5. Informieren Sie sich über die Technologie.
    Beim Daytrading kommt es auf schnelle Aktionen und Reaktionen an. Ist die Trading-Plattform Ihres Brokers dieser Herausforderung gewachsen? WelcheTrading-Plattform wird verwendet und mit welchen Arten von Konten wird gehandelt? Da es beim Daytrading auf das richtige Timing des Marktes ankommt, bietet der Broker einen Echtzeit-Datenfeed an, damit Sie Ihre Aktivitäten leicht verfolgen können? Wie schnell reagiert der Broker auf Handelsanfragen? Wie viele Day-Trading-Konten gibt es, welche Handelsvolumina werden in der Regel abgewickelt, und welche Sicherheitsvorkehrungen und Cybersicherheitsmaßnahmen gibt es?
  6. Finden Sie heraus, ob sie einen Kundenservice anbieten.
    Welche Arten von Instrumenten und Analysen stellen sie ihren Kunden zur Verfügung? Handelt es sich um eine reine Clearingstelle für Ihre Aktivitäten oder bieten sie Ihnen Unterstützung, damit Sie Ihre Tradingaktivitäten optimal nutzen können? Wie sieht das Verfahren aus und wie wird mit Beschwerden umgegangen? Was passiert, wenn ihr System mitten im Handel zusammenbricht und Sie ein Vermögen kostet? Was besagt der Vertrag über die Haftung im Falle eines Eingabefehlers? Die meisten Menschen lesen diesen Abschnitt eines Vertrags erst, wenn es zu spät ist. (Stellen Sie sicher, dass Sie den gesamten Vertrag lesen und Fragen stellen, um sicherzustellen, dass Sie verstehen, was Sie unterschreiben).

Strategien für das Day-Trading

Bevor wir uns mit den gängigsten Day-Trading-Strategien befassen, sei daran erinnert, dass sie hochspekulativ sind. Wenn Sie kaufen, wetten Sie darauf, dass die Aktie steigen wird. Auf der anderen Seite der Transaktion steht ein Verkäufer, der darauf wettet, dass der Aktienkurs fallen wird. Niemand weiß wirklich, ob der Wert einer Aktie steigen oder fallen wird. Wie Sie vielleicht schon vermutet haben, wird nur eine Person in diesem Kauf-/Verkaufsszenario richtig liegen, und es gibt viele Menschen, die bei Day-Trading-Strategien Verluste erleiden. Im Folgenden werden einige der am häufigsten verwendeten Strategien vorgestellt.

Trendfolge: Dies ist vielleicht die einfachste aller Trading-Strategien. Im Grunde geht es darum, einen Vermögenswert zu kaufen, wenn sein Preis nach oben tendiert, und zu verkaufen, wenn der Trend nach unten geht, in der Erwartung, dass sich die Preisbewegungen fortsetzen.

Range Trading: Bei dieser Strategie arbeitet der Händler innerhalb einer bestimmten Spanne, indem er sich die Kurs- und Volumencharts einer Aktie ansieht, um typische Höchst- und Tiefststände im Laufe des Tages zu ermitteln. Mit diesen Informationen kauft der Händler einfach niedrig und verkauft hoch.

Konträres Investieren: Im Grunde kauft und verkauft man Aktien entgegen der vorherrschenden Meinung zu diesem Zeitpunkt. Diese Strategie beruht auf der Überzeugung, dass das Verhalten der Masse zu einer Überschätzung oder Fehlbewertung von Vermögenswerten führen kann und dass Trading gegen die allgemeine Meinung zu besseren Preisen führt.

Scalping: Bei dieser Strategie geht es darum, von kleinen Kursänderungen zu profitieren, in der Regel nachdem ein Trade ausgeführt und profitabel geworden ist. Hier geht es darum, so viele kleine Gewinne wie möglich zu erzielen.

News-Trading: Der Nachrichtenhandel ist vielleicht die traditionellste aller Trading-Strategien. Anstatt den Kurs einer Aktie zu beobachten, wie er im Laufe des Tages steigt und fällt, schaut ein Händler auf die Nachrichten in der Hoffnung, Informationen zu finden, die den Kurs einer Aktie beeinflussen werden. Dabei kann es sich um die Bekanntgabe von Unternehmensgewinnen oder neuen Produkten, um allgemeine Wirtschaftsnachrichten über Zinssätze oder Arbeitslosigkeit oder einfach nur um alte Branchengerüchte handeln.

Preis-Aktion: Bei der Preisaktion handelt es sich um eine Trading-Technik, die sich mehr auf die jüngsten und vergangenen Kursbewegungen einer Aktie konzentriert, auf deren Grundlage der Händler dann eine Verkaufs- oder Kaufentscheidung trifft. Diese Strategie stützt sich in hohem Maße auf technische Analyseinstrumente zur Erkennung von Kursmustern.

Chart-Muster: Chartmuster beziehen sich auf grafisch dargestellte Kursformationen. Ein Trader nutzt diese Charts, um den Markt zu analysieren und spezifische Kauf- oder Verkaufsentscheidungen zu treffen.

Technische Analyse: Mit Hilfe der technischen Analyse kann ein Trader Trends auf dem Markt erkennen und anhand dieser Informationen Entscheidungen über den richtigen Zeitpunkt für Käufe und Verkäufe treffen. Die Prämisse dieser Strategie ist, dass sich die Preise in Trends bewegen und dass sich diese Trends im Laufe der Zeit wiederholen. Durch die Nutzung vorhandener Informationen über Preistrends während des Handelstages versucht eine technische Analysestrategie, künftige Kursbewegungen vorherzusagen.

Arten von Aufträgen für das Day-Trading

Wenn Sie eine Aktie kaufen oder verkaufen möchten, führen Sie einen Auftrag aus. Das geht ganz einfach online über Ihr Online-Brokerkonto, aber bevor Sie loslegen können, müssen Sie die Art des Auftrags auswählen, den Sie ausführen möchten. Hier sind die verschiedenen Optionen:

Marktauftrag: Dies ist die gängigste und schnellste Auftragsart, bei der Sie in der Regel einen Makler beauftragen, ein Wertpapier zum besten verfügbaren Preis auf dem aktuellen Markt zu kaufen oder zu verkaufen.

Limit-Auftrag: Ein Limit-Auftrag ist ein Auftrag zum Kauf oder Verkauf einer Aktie zu einem bestimmten Preis oder besser. Ein Limit-Kaufauftrag kann nur zum Limitpreis oder darunter ausgeführt werden, und ein Limit-Verkaufsauftrag kann nur zum Limitpreis oder darüber ausgeführt werden. Wenn der Preis nicht erreicht wird, wird Ihr Trade möglicherweise nicht ausgeführt.

Stop-Auftrag: Eine Stop-Order, auch als Stop-Loss-Order bezeichnet, ist ein Auftrag zum Kauf oder Verkauf einer Aktie, sobald der Kurs der Aktie einen bestimmten Kurs, den so genannten Stop-Kurs, erreicht. Wenn der Stoppkurs erreicht ist, wird aus einem Stoppauftrag ein Marktauftrag.

Wie viel Geld braucht man, um mit dem Daytrading zu beginnen?

Daytrading erfordert Kapital, und viele Daytrader leihen sich Geld, um die Käufe zu tätigen, eine Praxis, die als „Leverage“ oder Trading „auf Marge“ bekannt ist. Sie machen eine Reihe von Geschäften, um ihre Rendite zu maximieren, und rechnen damit, dass sie mit einem Gewinn verkaufen können, der die Kosten des Kredits deckt und immer noch einen Gewinn abwirft. Wenn sie die Entwicklung des Marktes falsch einschätzen, könnten sie ihren Gewinn verlieren und für den Kredit aufkommen müssen.

Professionelle Daytrader arbeiten mit Risikokapital und investieren nur das, was sie sich leisten können zu verlieren (oft nicht mehr als 1 % ihres Kontostands). Neulinge im Daytrading lernen diese Lektion oft auf die harte Tour, und einige haben alles verloren, als sie versuchten, einen Markt zu timen, den sie nicht verstanden haben. (Für die meisten Menschen kann passives Investieren die beste Strategie sein, wobei das Daytrading nur einen kleinen Teil des Gesamtportfolios ausmacht).

Daytrader brauchen auch Zugang zu verfügbarem Kapital, um schnell auf die Veränderungen des Marktes während des Handelstages reagieren zu können. Verschiedene Trading-Arten erfordern unterschiedliche Mindestbeträge.

Wenn Sie sich für FOREX-Trading interessieren, gibt es keinen gesetzlichen Mindestbetrag für ein Konto. Währungen werden jedoch in Losen gehandelt, und das Mindesthandelslos beträgt 1.000 Einheiten der jeweiligen Devisenpartie, an der Sie interessiert sind. Sie brauchen genügend Geld auf Ihrem Konto, um den Mindestbetrag zu kaufen, ohne dass Ihr Konto dabei leer geräumt wird. Wie Aktien können auch Währungen stark schwanken und reagieren empfindlich auf das Weltgeschehen. Kenntnisse der Weltpolitik und des internationalen Handels sind hilfreich, wenn Sie ins FOREX-Trading einsteigen wollen.

Wenn Sie als Daytrader mit Aktien traden möchten, gibt es in Kanada keinen vorgeschriebenen Mindestbetrag. Da in den Vereinigten Staaten für Daytrader ein Mindestbetrag von 25.000 $ vorgeschrieben ist, kann Ihr Broker von Ihnen verlangen, dass Sie sich an eine ähnliche Regel halten, wenn Sie Wertpapiere kaufen, die in den USA abgerechnet werden.

Für das Day-Trading mit Futures-Kontrakten verlangen die meisten Broker einen Mindestkontostand von 1.000 $, viele Anbieter empfehlen jedoch 8.000 bis 10.000 $. Da die meisten Daytrader nicht mehr als 1 % des Wertes ihres Kontos bei einem einzelnen Trades riskieren, reichen 1.000 $ nicht aus, um Day-Trading lohnenswert zu machen.

Die Risiken des Daytrading

Sie müssen sich immer vor Augen halten, dass Sie bei einer risikoreichen Strategie einen Teil oder sogar das gesamte eingesetzte Geld verlieren könnten. Da der Daytrading-Handel ein gutes Marktverständnis voraussetzt und denjenigen zugute kommt, die bereits Erfahrung haben, hat er auch viele Betrüger auf den Plan gerufen, die in kurzer Zeit enorme Renditen versprechen und stattdessen Ihre Ersparnisse aufbrauchen. Daytrading ist nicht für jeden geeignet, und Sie sollten sich gründlich informieren und sicherstellen, dass Sie verstehen, was Sie tun, bevor Sie sich darauf einlassen.

Alternativen zum Daytrading

Wenn Sie dieses Risiko vom Daytrading abschreckt, gibt es andere Möglichkeiten, Ihre Gewinne zu steigern. Wenn Sie uns ein wenig Eigenwerbung gestatten, sollten Sie wissen, dass Robo-Advisors ein individuelles Anlageportfolio für Sie erstellen, so dass Sie kaum einen Finger rühren müssen. Eine der weniger risikoreichen Strategien, die es Ihnen dennoch ermöglicht, in den Aktienmarkt zu investieren, besteht darin, Aktien zu kaufen und sie über einen längeren Zeitraum zu halten.

Wenn Sie mehr darüber erfahren, wie der Aktienmarkt steigt und fällt, werden Sie Kenntnisse erwerben, die Ihnen später beim Daytrading helfen können. In der Zwischenzeit können Sie den Wert Ihres Vermögens steigern. Sie können den Markt auch passiv verfolgen, indem Sie in Indexfonds oder börsengehandelte Fonds mit einer automatisierten Anlageplattform investieren. Diese versuchen in der Regel, die Leistung und Rendite eines bestimmten Börsenindexes zu erreichen. Den Rest erledigen die Algorithmen, die Ihr Portfolio so ausbalancieren, dass es Ihrer Anlagerichtung und Ihrem Risikoprofil entspricht.

Häufig gestellte Fragen

Was ist ein Muster-Daytrader?

Ein Pattern-Daytrader ist jemand, der den Daytrading im Grunde zu seinem Vollzeitgeschäft macht. Es handelt sich um eine offizielle Bezeichnung für Händler, die innerhalb von fünf Geschäftstagen vier oder mehr Tagesgeschäfte mit demselben Konto tätigen. Pattern-Daytrader unterliegen automatisch strengeren Vorschriften und Kontrollen.

Wie unterscheidet sich der Swing-Handel vom Day-Trading?

Während Daytrader Dutzende von Geschäften an einem Tag tätigen, können Swingtrader mehrere Tage oder Wochen brauchen, während sie versuchen, Kursschwankungen bei Aktien über einen Zeitraum von mehreren Tagen zu erkennen. Es ist weniger schnelllebig.

Was ist ein Margenausgleich?

Ein Margenausgleich ist der Vorgang, bei dem ein von einem Anleger getätigter Margenhandel unter den vom Broker geforderten Betrag fällt. Der Makler verlangt dann vom Anleger, dass er zusätzliches Geld einzahlt oder Wertpapiere auf dem Konto verkauft, um es wieder auf einen Mindestwert zu bringen. Im Grunde ist es der Broker, der anruft, um seine Schulden einzutreiben.

Was ist eine Einschussforderung beim Daytrading?

Die Einschussforderung ist der Mindestbetrag, den ein Anleger mit seinem eigenen Geld bezahlen muss, bevor er sich Geld leihen kann, um mehr zu kaufen. Je nach Markt kann dieser Betrag zwischen 50 und 60 % des Kaufpreises liegen.

Kann man Penny Stocks am Tag handeln?

Ja, Anleger können mit Penny Stocks Daytrading betreiben, aber es ist sehr riskant. Penny Stocks sind sehr volatil und können zu schnellen Gewinnen, aber auch zu sehr schnellen Verlusten führen.

Wie sind die Öffnungszeiten der Börse?

Die US-amerikanischen und kanadischen Börsen – einschließlich der New York Stock Exchange (NYSE), der Nasdaq Stock Market (Nasdaq) und der Toronto Stock Exchange (TSX) – sind in der Regel werktags von 9.30 bis 16.00 Uhr geöffnet. An den Wochenenden und an einigen Feiertagen sind sie geschlossen.

Welche Hilfsmittel brauche ich als Daytrader?

Das wichtigste Instrument, das ein Daytrader benötigt, ist ein Broker, der den Handel erleichtert. Nehmen Sie sich Zeit, um einen für Sie geeigneten Broker zu finden. Während dieser Zeit haben Sie die Möglichkeit, sich die übrigen Werkzeuge eines erfolgreichen Daytraders zuzulegen. Stellen Sie sicher, dass Sie Zugang zu einem schnellen, zuverlässigen Computer und einer Internetverbindung haben. Recherchieren Sie verschiedene Software-Optionen und machen Sie sich mit deren Dashboards vertraut. Nutzen Sie diese Zeit auch, um eine Routine zu entwickeln, die dafür sorgt, dass Ihre Bemühungen konsistent sind und mit Ihrem Handelsplan übereinstimmen.

Wie kann ich jetzt sofort mit dem Daytrading beginnen?

Wenn Sie nicht über das nötige Kapital verfügen, um mit dem Daytrading zu beginnen, oder noch unsicher sind, welche Strategien Sie anwenden wollen, sollten Sie ein Demokonto nutzen, um die Praxis zu erlernen, die Sie brauchen, um später ein erfolgreicher Daytrader zu sein. Während dieser Zeit können Sie verschiedene Strategien ausprobieren, sich die benötigten Tools und Software besorgen und eine Routine entwickeln, die Ihnen hilft, Ihre Ziele zu erreichen, wenn Sie bereit sind, mit dem Handel zu beginnen.

Das erforderliche Mindestkapital für den Einstieg in den Daytrading-Aktienhandel

Um als Daytrader mit Aktien zu handeln, brauchen Sie Kapital. An der Börse gibt es eine gesetzliche Mindestkapitalanforderung für den Daytrading, aber es gibt auch ein empfohlenes Minimum, das je nach individuellem Handelsstil variieren kann. Händler müssen über genügend Kapital verfügen, um eine Reihe von Verlusten verkraften zu können, und sie müssen die Flexibilität haben, eine Vielzahl von Geschäften mit unterschiedlichen Risiken zu tätigen.

Für den US-Aktienmarkt gilt eine gesetzliche Mindestkapitalanforderung von 25.000 $, was mehr oder weniger sein kann, als Sie für den Daytrade mit Aktien verwenden möchten.

Experten empfehlen, dass Daytrader mit einem Kontoguthaben von mindestens 30.000 $ beginnen, um flexibel zu sein und das Potenzial für Verlustgeschäfte zu haben.

Es wird empfohlen, dass Daytrader nicht mehr als 1 % ihres Kontoguthabens für einen einzelnen Handel riskieren.
Jeder Handel sollte gut durchdacht sein. Aktien werden in der Regel in 100-Aktien-Lots in 0,01-$-Schritten gehandelt.
Risikomanagement und Kapitalanforderungen beim Daytrading

Um die Höhe des benötigten Kapitals zu bestimmen, muss das Risikomanagement berücksichtigt werden. Daytrader sollten bei jedem einzelnen Handel nicht mehr als 1 % ihres Kontos riskieren. Bei einem Handelskonto von 40.000 $ sollte ein Händler bei einem einzelnen Handel maximal 400 $ verlieren.

Das Kapital ist die Lebensader des Daytraders. Es muss in Verlustphasen, die unvermeidlich auftreten, erhalten bleiben. Wenn man nur 1 % riskiert, bleibt selbst bei einer Pechsträhne von zehn Trades der größte Teil des Kapitals intakt.

Das Risiko wird durch die Differenz zwischen Ihrem Einstiegskurs und Ihrem Stop-Loss-Auftrag, multipliziert mit der Positionsgröße, bestimmt. Im nächsten Abschnitt finden Sie einige Beispiele.

Erforderliches Mindestkapital für den Einstieg in den Daytrading-Aktienhandel

Für Daytrader in den USA beträgt das gesetzlich vorgeschriebene Mindestguthaben für den Daytrading-Aktienhandel 25.000 $. Fällt das Guthaben unter diesen Wert, ist der Daytrading nicht erlaubt, bis eine Einzahlung erfolgt, die das Guthaben auf über 25.000 $ anhebt.

Um einen Puffer zu haben, sollten Daytrader in den USA mindestens 30.000 $ auf ihrem Konto haben, wenn sie mit Aktien handeln wollen. Bei 30.000 $ sollten nicht mehr als 300 $ für einen einzelnen Handel riskiert werden.

Aktien werden in der Regel in Losen von 100 Aktien gehandelt und bewegen sich in Schritten von 0,01 $. Bei 30.000 $ gibt es eine gewisse Flexibilität: Sie können mit volatilen Aktien handeln (die möglicherweise einen größeren Stop-Loss erfordern) und das Risiko mit einer kleinen Positionsgröße unter 300 $ halten, oder Sie können mit weniger volatilen Aktien handeln (mit einem kleineren Stop-Loss) und eine größere Positionsgröße wählen.

Wenn Sie eine Aktie zu 40 $ kaufen und einen Stop-Loss bei 39,70 $ setzen, liegt das Risiko bei 0,30 $ für den Handel. Wenn Ihre Position 1.000 Aktien umfasst, beträgt Ihr Positionsrisiko 1.000 x 0,30 $ = 300 $.

Dieses Positionsrisiko muss weniger als 1 % des Kontostandes beim Tageshandel betragen. Um zu sehen, ob dies der Fall ist, dividieren Sie $300 durch 0,01, um $30.000 zu erhalten. Um diesen Handel zu tätigen, muss Ihr Tageshandelskonto mindestens $30.000 betragen.

Wenn Sie mit sehr volatilen Aktien handeln, müssen Sie möglicherweise 1 $ pro Aktie riskieren (die Differenz zwischen dem Einstiegs- und dem Stop-Loss-Kurs). In diesem Fall sind nur 300 Aktien erforderlich, was das maximale Risiko für ein 30.000 $-Konto darstellt. (300 Anteile x 1 $ = 300 $)

Wenn Sie eine Aktie mit geringer Volatilität handeln, benötigen Sie möglicherweise ein Risiko von 0,05 $ pro Aktie (die Differenz zwischen Einstiegs- und Stop-Loss-Kurs). In diesem Fall können Sie $300 / $0,05 = 6.000 Aktien nehmen. Wir haben einfach das maximale Risiko durch das Risiko des Handels geteilt, um die Positionsgröße zu erhalten.

Solche Berechnungen sollten bei jedem Handel durchgeführt werden, wobei darauf zu achten ist, dass jeder Handel 1 % oder weniger des aktuellen Kontostands ausmacht.

Daytrading-Kapital und Leverage

Daytrader können in der Regel eine Hebelwirkung von bis zu 4:1 auf ihr Kapital nutzen. Bei einem Guthaben von 30.000 $ auf dem Konto können also jederzeit Aktien im Wert von bis zu 120.000 $ gehandelt werden (30.000 $ x 4). Das bedeutet, dass die Positionsgröße multipliziert mit dem Handelspreis mehr als der Kontostand des Tageshandelskontos betragen kann. Beachten Sie, dass das erste Beispiel oben eine Kaufkraft von 40.000 $ erfordert (1.000 x 40 $), der Händler jedoch nur 30.000 $ auf seinem Konto hat. Das ist die Macht der Hebelwirkung.

Selbst wenn ein Leverage eingesetzt wird, wird die 1%-Risiko-Regel immer auf das tatsächliche Kontoguthaben (in diesem Fall $30.000) angewendet.

Erforderliches Kapital für den Einstieg in den Daytrading-Aktienhandel

Es wird empfohlen, dass Daytrader mit mindestens 30.000 $ beginnen, auch wenn das gesetzliche Minimum bei 25.000 $ liegt. So können sie Verluste in Kauf nehmen und sind flexibler bei den gehandelten Aktien. Daytrader können mit volatileren Wertpapieren handeln, die oft einen größeren Stop-Loss, aber eine geringere Positionsgröße erfordern, oder sie können mit weniger volatilen Aktien mit einem kleineren Stop-Loss, aber einer größeren Positionsgröße handeln. Das Gesamtrisiko eines einzelnen Handels sollte 1 % des Kontosaldos beim Daytrading nicht überschreiten.