Das erforderliche Mindestkapital für den Einstieg in den Daytrading-Aktienhandel

Das erforderliche Mindestkapital für den Einstieg in den Daytrading-Aktienhandel

Um als Daytrader mit Aktien zu handeln, brauchen Sie Kapital. An der Börse gibt es eine gesetzliche Mindestkapitalanforderung für den Daytrading, aber es gibt auch ein empfohlenes Minimum, das je nach individuellem Handelsstil variieren kann. Händler müssen über genügend Kapital verfügen, um eine Reihe von Verlusten verkraften zu können, und sie müssen die Flexibilität haben, eine Vielzahl von Geschäften mit unterschiedlichen Risiken zu tätigen.

Wieviel Kapital brauche ich für das Daytrading?

Für den US-Aktienmarkt gilt eine gesetzliche Mindestkapitalanforderung von 25.000 $, was mehr oder weniger sein kann, als Sie für den Daytrade mit Aktien verwenden möchten.

Experten empfehlen, dass Daytrader mit einem Kontoguthaben von mindestens 30.000 $ beginnen, um flexibel zu sein und das Potenzial für Verlustgeschäfte zu haben.

Es wird empfohlen, dass Daytrader nicht mehr als 1 % ihres Kontoguthabens für einen einzelnen Handel riskieren.
Jeder Handel sollte gut durchdacht sein. Aktien werden in der Regel in 100-Aktien-Lots in 0,01-$-Schritten gehandelt.
Risikomanagement und Kapitalanforderungen beim Daytrading

Um die Höhe des benötigten Kapitals zu bestimmen, muss das Risikomanagement berücksichtigt werden. Daytrader sollten bei jedem einzelnen Handel nicht mehr als 1 % ihres Kontos riskieren. Bei einem Handelskonto von 40.000 $ sollte ein Händler bei einem einzelnen Handel maximal 400 $ verlieren.

Das Kapital ist die Lebensader des Daytraders. Es muss in Verlustphasen, die unvermeidlich auftreten, erhalten bleiben. Wenn man nur 1 % riskiert, bleibt selbst bei einer Pechsträhne von zehn Trades der größte Teil des Kapitals intakt.

Das Risiko wird durch die Differenz zwischen Ihrem Einstiegskurs und Ihrem Stop-Loss-Auftrag, multipliziert mit der Positionsgröße, bestimmt. Im nächsten Abschnitt finden Sie einige Beispiele.

Erforderliches Mindestkapital für den Einstieg in den Daytrading-Aktienhandel

Für Daytrader in den USA beträgt das gesetzlich vorgeschriebene Mindestguthaben für den Daytrading-Aktienhandel 25.000 $. Fällt das Guthaben unter diesen Wert, ist der Daytrading nicht erlaubt, bis eine Einzahlung erfolgt, die das Guthaben auf über 25.000 $ anhebt.

Um einen Puffer zu haben, sollten Daytrader in den USA mindestens 30.000 $ auf ihrem Konto haben, wenn sie mit Aktien handeln wollen. Bei 30.000 $ sollten nicht mehr als 300 $ für einen einzelnen Handel riskiert werden.

Aktien werden in der Regel in Losen von 100 Aktien gehandelt und bewegen sich in Schritten von 0,01 $. Bei 30.000 $ gibt es eine gewisse Flexibilität: Sie können mit volatilen Aktien handeln (die möglicherweise einen größeren Stop-Loss erfordern) und das Risiko mit einer kleinen Positionsgröße unter 300 $ halten, oder Sie können mit weniger volatilen Aktien handeln (mit einem kleineren Stop-Loss) und eine größere Positionsgröße wählen.

Wenn Sie eine Aktie zu 40 $ kaufen und einen Stop-Loss bei 39,70 $ setzen, liegt das Risiko bei 0,30 $ für den Handel. Wenn Ihre Position 1.000 Aktien umfasst, beträgt Ihr Positionsrisiko 1.000 x 0,30 $ = 300 $.

Dieses Positionsrisiko muss weniger als 1 % des Kontostandes beim Tageshandel betragen. Um zu sehen, ob dies der Fall ist, dividieren Sie $300 durch 0,01, um $30.000 zu erhalten. Um diesen Handel zu tätigen, muss Ihr Tageshandelskonto mindestens $30.000 betragen.

Wenn Sie mit sehr volatilen Aktien handeln, müssen Sie möglicherweise 1 $ pro Aktie riskieren (die Differenz zwischen dem Einstiegs- und dem Stop-Loss-Kurs). In diesem Fall sind nur 300 Aktien erforderlich, was das maximale Risiko für ein 30.000 $-Konto darstellt. (300 Anteile x 1 $ = 300 $)

Wenn Sie eine Aktie mit geringer Volatilität handeln, benötigen Sie möglicherweise ein Risiko von 0,05 $ pro Aktie (die Differenz zwischen Einstiegs- und Stop-Loss-Kurs). In diesem Fall können Sie $300 / $0,05 = 6.000 Aktien nehmen. Wir haben einfach das maximale Risiko durch das Risiko des Handels geteilt, um die Positionsgröße zu erhalten.

Solche Berechnungen sollten bei jedem Handel durchgeführt werden, wobei darauf zu achten ist, dass jeder Handel 1 % oder weniger des aktuellen Kontostands ausmacht.

Daytrading-Kapital und Leverage

Daytrader können in der Regel eine Hebelwirkung von bis zu 4:1 auf ihr Kapital nutzen. Bei einem Guthaben von 30.000 $ auf dem Konto können also jederzeit Aktien im Wert von bis zu 120.000 $ gehandelt werden (30.000 $ x 4). Das bedeutet, dass die Positionsgröße multipliziert mit dem Handelspreis mehr als der Kontostand des Tageshandelskontos betragen kann. Beachten Sie, dass das erste Beispiel oben eine Kaufkraft von 40.000 $ erfordert (1.000 x 40 $), der Händler jedoch nur 30.000 $ auf seinem Konto hat. Das ist die Macht der Hebelwirkung.

Selbst wenn ein Leverage eingesetzt wird, wird die 1%-Risiko-Regel immer auf das tatsächliche Kontoguthaben (in diesem Fall $30.000) angewendet.

Erforderliches Kapital für den Einstieg in den Daytrading-Aktienhandel

Es wird empfohlen, dass Daytrader mit mindestens 30.000 $ beginnen, auch wenn das gesetzliche Minimum bei 25.000 $ liegt. So können sie Verluste in Kauf nehmen und sind flexibler bei den gehandelten Aktien. Daytrader können mit volatileren Wertpapieren handeln, die oft einen größeren Stop-Loss, aber eine geringere Positionsgröße erfordern, oder sie können mit weniger volatilen Aktien mit einem kleineren Stop-Loss, aber einer größeren Positionsgröße handeln. Das Gesamtrisiko eines einzelnen Handels sollte 1 % des Kontosaldos beim Daytrading nicht überschreiten.